随意帮人转账可能构成犯罪-信丰律师掩饰、隐瞒犯罪所得罪案例解读

一、案例检索信息

案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
案号：(2025)赣0722刑初304号
审理法院：江西省信丰县人民法院

二、案件事实与判决结果

被告人吴某明知他人利用其个人银行账户接收、转移的系违法犯罪资金的情况下，仍利用自己的银行账户帮助他人接收、转移违法犯罪资金。自2024年10月9日开始，至2024年10月18日结束，吴某利用自己的某银行卡帮助他人分12次共接收资金89600元，分15次共转出资金86436元，个人从中非法获利3164元人民币。关联电信诈骗案中，被害人刘某有30000元被电信诈骗资金转入了吴某该某银行账户，然后被转走。吴某于2024年12月20日被传唤到案，到案后如实供述了全部犯罪事实，并在审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书。

法院判决结果：

1. 吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役四个月，并处罚金四千元（已羁押的36天折抵刑期）；
2. 追缴违法所得3164元发还给被害人刘某；
3. 没收作案用的手机一部，社会保障卡发还本人。

三、核心观点与处理建议：别让“帮忙”变成“犯罪”

这个案子说白了就是：你以为只是帮朋友“走个账”，却可能稀里糊涂成了犯罪分子的帮凶！ 吴某的教训很直接——他明知对方的钱来路不正（比如电信诈骗赃款），还用自己的银行卡帮人收钱、转钱，最后不仅钱被追回，自己还蹲了四个月看守所，外加罚款。

为什么这种“帮忙”会踩雷？

• 法律红线很清晰：刑法规定，只要你知道钱是偷的、骗的（比如诈骗、盗窃），还帮人转移或隐藏，就构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。吴某案中，他聊天记录、银行流水都证明他清楚钱是诈骗来的（被害人刘某的3万元就是铁证），却为了赚3164元“跑腿费”铤而走险。
• “不知情”很难狡辩：很多人被抓后说“我不知道是赃款”，但法院会看证据：比如转账频率异常（10天内12次收钱、15次转出）、金额零碎（像89600元这种凑整数）、或对方给高额“好处费”（远超正常劳务报酬）。这些都会被认定为“明知”。

遇到类似情况，普通人该怎么做？

1. 坚决不碰“可疑转账”：

   • 如果有人让你“借卡走账”“代收代付”，尤其承诺给现金、高回报，马上拒绝！ 正常生意哪会找陌生人帮忙？记住：天上不会掉馅饼，掉下来的可能是手铐。
   • 疑似诈骗线索？直接打110或反诈专线96110核实，别自己瞎猜。

2. 万一已卷入，补救要快准狠：

   • 立刻停手：发现账户进账异常（比如突然涌入多笔小额汇款），马上冻结银行卡并报警备案，保留证据（截图、聊天记录）。
   • 主动说明：如果被警察找上门，如实交代事实（像吴某那样坦白、认罪认罚），法院会从轻处理——他判四个月而非更重刑罚，就因配合调查。千万别销毁证据（如删聊天记录），否则罪加一等！

3. 日常防坑小贴士：

   • 管好自己的“两卡”：银行卡、手机卡绝不外借！骗子最爱用你的卡洗钱，你却要背黑锅。
   • 警惕“熟人陷阱”：朋友、亲戚让你帮忙转账？先问清钱的来源（要求提供合同、发票等），拿不准就拉黑。真朋友不会让你犯法！

最后说句大实话：这年头，守法比赚钱重要。吴某赚3164元，结果丢了自由、背了案底，找工作、贷款都受影响。遇到转账要求，多问一句“这钱干吗用的”，少赚点钱没事，但别让“帮忙”毁了一生。真有纠纷，赶紧找专业律师——法律不是用来背的，是用来保护你的！