借银行卡帮人取现“来路不明”的钱？小心坐牢！-贵溪律师掩饰隐瞒犯罪所得罪案例解读
大家好！我是征和律师事务所的律师，专门帮普通人看懂“天书”般的法律文书。今天用一个真实案例，告诉你：千万别图小便宜借出银行卡帮人取现，否则可能直接坐牢！ 这个案子在江西贵溪刚判完，很多人搜“银行卡借给别人犯法吗”“取现诈骗钱会怎样”，就是想找这种干货。咱们直接上重点，用大白话讲清楚，看完你就知道以后遇到类似事该怎么保自己！
一、案例检索信息
案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
案号：(2025)赣0681刑初371号
审理法院：江西省贵溪市人民法院
二、案件事实和判决结果
案件事实（法院认定的原话，只删了“本院查明”这种套话）：
2024年7月20日左右，曾某在张某（另案处理）的介绍下，为赚取好处费，答应提供自己的银行卡接收不明资金并帮忙取现。2024年7月30日，曾某跟着张某从贵溪市来到鹰潭市余江区，在余江一家宾馆房间内将自己的中国农业银行卡交给张某等人使用。当资金打入银行卡后，曾某按指示到ATM机上取出现金2万元交给张某等人，从中获利1000元。经查明，这张银行卡进账的2万元全是诈骗来的钱（关联刘某被骗2万元）。案发后，曾某被公安机关电话叫去问话，但一开始没说实话。后来在法院审理时，他退了1000元违法所得。
判决结果简单说：
法院判曾某有期徒刑七个月，缓刑一年（就是不用立刻坐牢，但一年内要老实，否则收监），并罚2000元；他退的1000元直接没收充公。
三、核心提醒：遇到类似事，普通人必须这么做！
这个案子的核心就一句话：你以为只是“帮人取个现赚点零花钱”，实际却成了诈骗犯的“洗钱工具”，轻则罚钱，重则坐牢！
为啥这么说？因为骗子骗来的钱（比如刘某被骗的2万元），需要通过别人的银行卡转手、取现，来掩盖钱的来路。你提供银行卡或帮忙取现，法律上就叫“掩饰隐瞒犯罪所得”——相当于给犯罪分子打掩护，必须严惩！
如果你遇到类似情况，记住这3步保命指南：
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马上拒绝！别贪那点“好处费”！
有人找你借卡、让你帮忙转账或取现，还说“钱很安全”“就动动手”，99%是陷阱！就像曾某，只赚1000元，差点蹲半年监狱。记住：天上不会掉馅饼，掉下来的可能是铁饼（砸你脑袋的那种）！ 银行卡是你自己的“身份证”，借出去=把命交给骗子。 -
万一已被卷入，立刻止损+主动交代！
如果像曾某一样已经提供了银行卡：- 马上挂失银行卡（打银行电话冻结），切断后续风险；
- 24小时内去派出所自首（别等警察找你！），把事情全说清，退掉非法所得（哪怕只赚了100元）。
为啥有效？ 这个案子里，曾某因为后期退了钱、认罪认罚，才从“可能实刑”变成“缓刑”（不用坐牢）。但注意：他一开始没说实话，导致从轻机会差点没了——坦白从宽，抗拒吃亏！
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千万别信“没事，有人顶包”这种鬼话！
张某（介绍人）在案子里叫“另案处理”，说明他跑不掉，最终也会被重判。法律不看你是“主谋”还是“小弟”，只要参与洗钱，一律追责！ 曾某只是取个现，照样判刑，因为法律认定：你明知钱来路不正还帮忙，就是共犯！
最后唠叨两句：
- 防骗口诀： “卡不外借、钱不代取、利不轻信”——守住银行卡，就是守住自由！
- 真遇到事别慌： 立刻停止参与，保留证据（比如聊天记录），找专业律师帮忙。像曾某这样认罪态度好、主动退钱的，还有机会争取缓刑；但如果硬扛到底，可能刑期翻倍！
记住：骗子要的不是你的钱，是你的银行卡！ 你图那点小利，人家图你自由。多看这种案例，比啥防骗APP都管用。如果身边有人还在“借卡赚快钱”，赶紧把这篇文章转给他——少一个糊涂人，多一个明白人！
（注：案例中人名已按规范简化，如曾某、张某、刘某，银行及地点信息保留关键要素以便理解，但隐去具体账号等隐私。）