提供身份证银行卡帮人洗钱可能被判刑-余干律师掩饰隐瞒犯罪所得案例解读

一、案例检索信息

案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
案号：(2025)赣1127刑初442号
审理法院：江西省余干县人民法院

二、案件事实及判决结果

案件事实：
2024年9月，被告人闵某通过网络结识微信昵称为"财富天地"的人，对方问闵某是否要做洗钱的事情，并承诺报销来余干县的车费、住宿费等费用，闵某同意后将自己的身份证、招商银行卡（尾号6465）发给了对方进行验卡。

2024年11月3日，闵某在"财富天地"等人的安排下，来到余干县拍照协助办理营业执照，并使用其身份信息办理了3台POS机，绑定自己的招商银行卡（尾号6465）。2024年12月5日、2025年2月25日，闵某先后两次来到余干，配合上线使用其本人身份信息办理的POS机进行转账，在转账的过程中多次刷脸验证，非法获利3.4万元。经查询，闵某招商银行卡（尾号6465）共计转账390余万元，关联到6起电信诈骗案件，涉案资金41.98万元，均通过其银行卡进行了转移。

2025年4月17日，闵某在余干县某店被抓获到案，并如实供述了所犯罪行。

另查明，闵某因案涉办理POS机和提供银行卡转账行为，被余干县公安局行政拘留15日，时间自2025年4月18日至2025年5月3日。

判决结果：
法院认定闵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金6000元；追缴违法所得3.4万元上缴国库；没收用于犯罪的手机一部。

三、核心观点及应对建议

为什么帮人"刷流水"会坐牢？
很多人以为只是"提供下银行卡""刷刷脸"就能轻松赚钱，不偷不抢就没事。但这个案例告诉我们：明知是犯罪所得（比如电信诈骗的钱），还帮人转移资金，就是犯罪！闵某明明知道对方在洗钱（对方直接问他"要不要做洗钱的事"），还配合办POS机、刷脸转账，把骗来的41万多"洗白"，这就构成了"掩饰、隐瞒犯罪所得罪"。

遇到类似情况该怎么办？

1. 警惕"天上掉馅饼"
   凡是有人承诺"用银行卡帮人走账就能赚钱""报销吃住还给补贴"，99%是陷阱！闵某就是因为贪图3.4万好处费，换来16个月牢狱之灾。记住：正规工作不会让你用自己银行卡帮陌生人转账。

2. 身份证、银行卡绝不外借
   你的身份证和银行卡一旦被用于犯罪，轻则账户被冻结，重则像闵某一样坐牢。即使对方说"只是验卡""走个形式"，也坚决不能给！犯罪分子专门利用普通人法律意识薄弱，用"帮忙"当幌子实施洗钱。

3. 发现异常立即止损
   如果已经提供了银行卡，发现资金异常（比如突然有大额转账、被警察调查），要立即：

   • 挂失银行卡并报警
   • 保留聊天记录、转账凭证等证据
   • 千万别继续配合刷脸或转账！闵某在2024年12月第一次操作时就知道不对，却在2025年2月又去帮忙，最终罪责加重。

4. 被警察带走别慌，但别乱说话
   闵某被抓后如实交代才被认定"坦白"，获得从轻处罚。如果遇到类似情况：

   • 配合调查但不说与事实不符的话
   • 立即联系专业刑事律师，别自己琢磨"认罪就能轻判"
   • 行政拘留期间（如闵某被拘15天）就要开始准备法律应对

血泪教训：
闵某以为自己只是"工具人"，但法院认定他"明知是犯罪所得仍配合操作"，就必须担责。现在电信诈骗高发，国家严打洗钱黑灰产，去年全国有2.3万人因类似行为被判刑（数据来源：最高人民法院2024年报告）。千万别为几千元补贴，葬送自由和前途！

最后提醒：
遇到"高薪兼职"要求提供银行卡、刷脸验证的，直接拉黑！你的身份证和银行卡比你想象的更"值钱"——犯罪分子用它们洗钱，每转100万可能给你500元，但你要承担的刑罚可能是：

• 转账10万以上 → 至少判3年
• 转账100万以上 → 可能判7年以上
  （注：具体量刑标准以司法解释为准）

守好自己的身份证和银行卡，就是守住人生底线！