提供银行卡帮忙转移不明资金可能构成犯罪-安义县律师掩饰隐瞒犯罪所得罪案例解读
大家好！我是征和律师事务所的律师。最近，很多网友咨询我：“朋友让我用银行卡帮忙转点钱，说是‘网络赌博’的钱，又不是诈骗，我转了会不会犯法？”今天，我就用一个刚发生的安义县真实案例，给大家说说清楚。这个案子特别典型——当事人以为不知道钱是“诈骗”就没事，结果还是被判刑了！咱们普通人最容易踩的坑，就是这个。下面我用大白话解读，保证你一分钟看懂，以后遇到类似事能及时避坑。
一、案例检索信息
案由：掩饰隐瞒犯罪所得罪
案号：(2025)赣0123刑初113号
审理法院：江西省安义县人民法院
二、案件事实并告知法院的判决结果
案件事实（直接来自法院认定）：
2024年1月，张某将其名下的中国某银行卡（卡号6212****）提供给上线用于转移违法犯罪资金。同月18日，张某收到安义县辖区电信诈骗被害人万某转入的5万元人民币后，以微信充值的方式将其中的2万元转至其名下微信账户内，并将微信账户内的2万元提现至其名下农商银行卡（卡号6230****）账户内。同月19日，张某再次以微信充值的方式将其中的1万元转至其名下微信账户内，并提现至其名下农商银行卡账户内，并于同日将工商银行卡中2万元和农商银行卡中2.8万元取现，同时拿出0.2万元现金，一并交给上线，张某据此获利300元。2025年5月29日，张某被抓获归案，归案后供述了主要犯罪事实。同年7月1日，张某退赔了电信诈骗被害人经济损失5万元并取得谅解。
判决结果简单说：
法院最后判张某有期徒刑七个月，罚金三千元；另外，他赚的那300元“好处费”也被追缴上交国库了。虽然张某退了钱、赔了礼，还交了罚金，但该坐牢还是得坐牢。
三、核心观点：别以为“不知道是诈骗”就能免责！遇到类似纠纷这样处理最安全
这个案子最坑人的地方，是张某一直喊冤：“上线告诉我是‘网络赌博’的钱，我又没说这是诈骗，我哪算故意犯罪啊？”但法院根本不买账！为啥？因为法律只看一点：你明知道钱是“犯罪来的”（比如赌博、诈骗、偷盗等非法活动），还帮忙转移，就算不知道具体是哪类犯罪，也构成犯罪！ 张某自己都承认：上线说钱是“网络赌博”的，他还猜“这样交易就没办法追查，能把钱洗干净”，甚至怕警察查，还删了微信记录。这不就等于自己打脸？法律管这叫“主观明知”——你心里其实清楚这是黑钱！
给普通人的关键提醒（照着做能保平安）：
- “不知情”不是护身符！ 别信什么“这是赌博钱，不犯法”的鬼话。赌博、诈骗都是犯罪，钱只要是非法来的，你帮忙转、帮忙取，就是“洗钱”！就像张某，以为赌博不算重罪，结果照样判刑。
- 保护好你的银行卡！ 朋友、网友让你“借卡用用”“帮忙转个账”，给几百块“好处费”？直接拒绝！张某就因300元小利，换来七个月牢狱之灾，还背个案底，以后找工作、贷款都难。
- 发现异常立刻停手+报警！ 如果已经卷进去了（比如卡里突然进大笔钱），马上做两件事：
- 停止操作：别转、别取、别提现，冻结银行卡；
- 主动说明：带着证据（银行流水、聊天记录）去派出所报案，配合退钱。像张某，退赔5万取得谅解，法院才从轻判了七个月（否则可能判一年以上）。
最后说句掏心窝的话： 现在骗子专盯普通人，用“轻松赚钱”“帮个小忙”当诱饵。记住——天上不会掉馅饼，掉下来的都是陷阱！真遇到有人让你转移不明资金，别犹豫，直接报警（打110），这是最省钱、最安全的“自救法”。要是已经惹上麻烦，赶紧找专业律师，别自己瞎琢磨“算不算犯罪”，法律认定比你想的严得多！
（注：本文案例已隐去真实姓名，张某、万某等为化名，银行信息部分脱敏，内容仅作普法参考，不构成法律意见。）