介绍他人提供银行卡转移犯罪资金构成犯罪-泌阳律师掩饰、隐瞒犯罪所得罪案例解读

一、案例检索信息

案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
案号：(2025)豫1726刑初303号
审理法院：河南省泌阳县人民法院

二、案件事实及判决结果

法院认定的事实：
2022年12月，李某通过“小红书”APP认识一名叫“如玉”的人。“如玉”告诉李某，提供一张能转移犯罪资金的银行卡可拿2万元好处费。李某随即介绍李某乙（另案处理）提供自己的银行卡和身份证照片，并通过“飞机”软件发给“如玉”测卡。2023年1月，李某让李某乙重新办了一张中国银行卡，还安排他去福建福安市找“如玉”转移资金，期间给了李某乙部分路费和住宿费。
经核实，李某乙用这张银行卡帮人转移资金共119万余元，其中确认是诈骗赃款的有35.9万余元。具体包括：

• 河南泌阳居民夏某刷单被骗1.8万元转到该卡；
• 四川乐山居民代某刷单被骗2.2万元转到该卡；
• 福建厦门居民宋某被诈骗2.57万元转到该卡；
• 黑龙江佳木斯居民杨某刷单被骗4.58万元转到该卡；
• 北京西城居民董某刷单被骗0.39万元转到该卡；
• 江苏苏州居民单某被诈骗0.9万元转到该卡；
• 江苏南京居民姜某刷单被骗1.28万元转到该卡；
• 安徽淮南居民孔某乙交友被骗0.58万元转到该卡；
• 江苏宿迁居民蔡某刷单被骗7.9万元转到该卡；
• 云南昆明居民薄某刷单被骗8.8万元（通过朋友梁某账户转出）；
• 江苏宿迁居民臧某刷单被骗3.028万元转到该卡；
• 广东深圳居民姚某被诈骗1.94万元转到该卡。
  另查明：李某曾因帮人转移犯罪资金被取保候审，期间又因同类犯罪被判刑入狱。案发后，李某的家属替他交了1万元罚金。

判决结果：
法院判处李某有期徒刑一年八个月，并处罚金1万元（已缴纳）。扣押的手机退还李某。

三、遇到类似纠纷该怎么办？——律师关键提醒

这个案子的核心教训是：你以为只是“帮忙介绍”，实际已深陷犯罪泥潭！
很多年轻人觉得：“我又没直接拿诈骗的钱，只是牵个线、带个路，能有什么事？”但法律根本不吃这套！法院明确说：只要你明知是犯罪资金，还帮人找卡、安排转账，哪怕没拿到好处费，也构成犯罪。本案中李某全程没摸到赃款，但因介绍他人提供银行卡、安排转账路线，照样被判刑近2年。

普通人遇到类似情况必须牢记3点：

1. “不知情”不是万能挡箭牌
   有人忽悠你：“用卡走个账，没事的！”但凡对方承诺“高额好处费”（比如本案2万元一张卡），或要求你异地跑路、用加密软件联系，基本能确定是赃款。法律认为：这种明显反常的操作，普通人就该警觉。别信“我不知道是诈骗”的借口，法院会根据你的行为推定“你明知”！

2. “没获利”照样要坐牢
   李某的律师辩称“他没实际赚钱”，但法院根本不采纳。介绍、安排、出力跑腿都是犯罪帮助行为，哪怕钱没进你口袋，只要流水达到10万元以上（本案35万远超标准），就可能判3年以下。更别提本案还有12名受害者遍布全国，社会危害极大！

3. 前科会成“催命符”
   李某最惨的是：他取保候审期间又犯同类罪，结果新罪加重处罚。如果之前因“帮信罪”等被判过刑，再沾银行卡、转账的事，法院会直接认定你“屡教不改”，从重判刑！本案就是因此没轻判。

最后划重点：

• ✋ 银行卡是你的“犯罪通行证”！随便借给网友、朋友？等于亲手把刀递给杀人犯！
• 📱 “小红书”“飞机”软件成犯罪温床！网上有人以“兼职”“高回报”诱你提供银行卡，99%是骗局！
• 💡 正确做法：
  → 发现有人要租你银行卡，立刻拉黑+报警（保留聊天记录）；
  → 亲友求你“帮个小忙转账”，直接拒绝：“这可能让我坐牢，咱别害彼此！”；
  → 已经卷入？24小时内主动向公安机关说明（本案李某主动到案才获轻判），切勿拖延！

记住：天上不会掉馅饼，掉下来的往往是铁饼！ 任何“轻松赚钱”的转账要求，背后都藏着手铐。保护好自己的银行卡，就是保护你未来的人生自由。

注：本文仅基于公开判决解读，个案细节可能影响结果，遇具体问题请咨询专业律师。