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帮诈骗团伙 洗钱 却私吞钱款仍构成诈骗罪-道县律师诈骗罪案例解读

征和律师 发布于 阅读：2 道县律师

一、案例检索信息
案由：诈骗罪
案号：(2025)湘1124刑初253号
审理法院：湖南省道县人民法院

二、案件事实与判决结果

2021年5月，莫某在抖音上认识邱某甲，9月应邱某甲邀请到福建省南平市政和县邱某甲家中玩。2021年10月，肖某与田某二人商议利用帮助"洗钱"的手段占有其银行卡上的资金，后肖某、邱某、邱某甲、莫某四人商议，由莫某提供银行卡给上线收款转账，所得款项由莫某分六成，其余人分四成。2021年10月30日，莫某与肖某、邱某甲、邱某、田某、"矮子"等6人赶到宁德市。次日，租用银行卡的上家将莫某接走进行"洗钱"活动。2021年10月31日莫某的6217003240030342375建行卡共接收75600元，其中包括被害人沈某的被诈骗款30400元，居住在郑州市郑东新区的被害人王某被诈骗款30000元；收款后，租用银行卡的上家用莫某的手机操作7次兑换为数字人民币14896元。因操作时输入密码错误，租用银行卡的上家于是带着莫某到建设银行柜台取现。此时，肖某指令邱某甲报警，警方到后将莫某、肖某等人带至派出所进行简单询问后让其离开。2021年11月1日莫某将上家已经兑换的数字人民币卖成银行卡存款14896.1元，11月3日莫某将该卡上的钱分4次充值计币45600元至微信零钱，随后微信转账给肖某15600元，给邱某10000元，邱某甲1000元。

案发后，莫某于2022年6月13日到道县公安局城南派出所投案，2022年7月13日上缴非法所得款20000元至道县公安局；邱某于2022年6月29日到南靖县公安局投案，2022年6月14日，邱某被道县公安局扣押26000元。

另查明，莫某的6217003240030342375建行卡2021年11月2日被河南省郑州市公安局郑东新区分局刑侦大队冻结30000元，2022年5月25日被司法扣划30000元。

法院最终判决：莫某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年四个月，并处罚金5000元；邱某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金2000元；退赃款中30400元返还给被害人沈某、400元退还给邱某、15200元上缴国库。

三、核心观点与实用建议

很多人以为"黑吃黑"不犯法——诈骗分子的钱本来就是赃款，自己截留了也不算偷不算抢。但这个真实案例狠狠打了这种想法的脸！莫某和邱某以为只是"拿回"诈骗分子的钱，结果不仅钱要吐出来，自己还被判了刑。

为什么"黑吃黑"也犯法？
法院判决说得很明白：莫某等人在提供银行卡前，就已经和同伙商量好要私吞钱。他们假装帮诈骗分子"洗钱"，让对方误以为钱会安全转走，于是把7万多元打入莫某账户。等钱一到账，他们马上报警制造混乱，趁机把钱转到自己微信分掉。

这完全符合诈骗罪的特征：
1️⃣ 有骗的故意：从一开始就想私吞，不是临时起意
2️⃣ 有骗的行为：假装帮忙转账，隐瞒真实目的
3️⃣ 对方信了：诈骗分子真以为钱会被转走
4️⃣ 钱真的没了：诈骗分子损失了7.5万元

特别要提醒的是：即使是诈骗分子的赃款，法律也要保护！最高人民法院明确规定："对犯罪所得实施诈骗行为，照样按诈骗罪处罚"。简单说，诈骗分子的钱虽然来路不正，但其他人也不能随便抢，否则就是"错上加错"。

遇到类似情况怎么办？记住这5条保命建议

✅ 千万别碰"轻松赚钱"的陷阱
本案中莫某就是被"赚快钱的门路"忽悠的。记住：凡是让你提供银行卡、帮忙转账、高额返点的"兼职"，99%是犯罪！银行卡借给别人，轻则被冻结，重则坐牢。

✅ 发现异常立即抽身
如果已经提供了银行卡，发现对方在收"来路不明"的钱（比如频繁大额进账、要求马上转走），立刻挂失银行卡并报警！别等钱到账再想"黑吃黑"，到那时你已经涉嫌犯罪了。

✅ 绝对不要尝试"黑吃黑"
有人会想："反正钱是诈骗来的，我截留点也没人报案"。错！诈骗分子虽然不会报警，但钱真正的主人（比如被骗的沈某、王某）会报案，警方顺着资金流向就能查到你。本案中莫某的卡被冻结，就是因为真正的被害人报了案。

✅ 已经卷入的要立刻止损
像本案中的莫某和邱某，主动投案+全额退钱+认罪认罚，才获得缓刑（不用坐牢）。如果你不小心卷入类似事件：

✅ 别信"不知者无罪"的鬼话
很多人被抓后喊冤："我不知道是诈骗钱啊！"但法院会看你的行为是否合理。比如：

最后敲黑板：法律不保护犯罪，但更不鼓励以暴制暴。诈骗分子该抓，但普通人不能当"民间法官"。看到可疑转账，正确做法是保留证据后直接拨打110，而不是自己动手"截胡"。别为了一点小利，把自己送进看守所——本案中分到1万元的邱某，现在不仅要退钱，还要背个诈骗罪的案底，找工作、考公务员都会受影响，真不值得！